首页 > 银行频道 > 银行资讯

建行雅安分行为您支招

知己知彼防诈骗 让骗子无机可乘

——“加强信息保护和支付安全 防范和打击电信网络欺诈”主题季活动系列报道(七)

时间: 2017-03-03 16:39:11

  去年9月30日,中国人民银行总行发布《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(以下简称《通知》)。接到《通知》后,建行雅安分行高度重视,采取了一系列措施,为提升广大群众防范电信网络诈骗的意识和能力,维护老百姓的切身利益作出了积极贡献。

  该行组织员工利用晨会、例会深入学习《通知》内容,深刻认识到当前电信网络新型违法犯罪形势的严峻性和复杂性;同时积极配合公安机关做好涉案账户的及时查询、紧急止付、快速冻结等查控工作;认真核实,限制开卡数量,严格执行实名制管理规定。该行强化内控,完善流程,提升银行卡安全管理水平;密切联系,协调配合,形成打击治理电信网络新型违法犯罪的强大合力;严格落实工作责任,建立健全考核奖惩和责任追究制度。

  与此同时,为切实提高广大群众防范意识和能力,该行还综合运用柜台、自助终端,积极借助手机短信、微信、互联网等载体,组织开展了丰富的电信网络新型违法犯罪防范工作宣传教育活动。通过悬挂警示标语、张贴防范提示、发放宣传资料等方式,深入开展经常性防范宣传教育活动,及时揭露不法分子犯罪手法和伎俩,取得了较好的效果。

建行雅安分行工作人员向客户宣传防范网络电信诈骗相关金融知识

  【案例】

  “95533”邀你积分兑现金 当心点开是骗局

  近日,80后小伙廖某的手机收到一条号码为“95533”的短信,该短信提示称他的建设银行账户验证信息快要到期,需要重新验证,并提供了一个网址链接(m.dcvvli.com),廖某误以为是建行官方发的短信,点进去之后按照页面上提示的流程操作,直到银行卡内的资金被转走,他才发现被骗。

  “发现被骗后,我第一时间打了建行的官方客服电话,客服确认我卡里的钱被转走,但具体流向何方也不清楚。”廖某说,为谨慎起见,他随后到派出所报案,并将银行卡进行了挂失。

  “此类的诈骗其实都是一个套路。”建行雅安分行相关负责人说,犯罪分子使用改号软件和伪基站以95533的建行官方号码向客户发送积分兑换现金的短信,现有的智能手机无法分辨号码来源,只要是相同号码就会归入到一个短信目录里去,因此犯罪分子使用改号软件和伪基站发来的“95533”短信会和客户手机里平时在建设银行取现或者刷信用卡消费时的提示短信归类在一个目录里,客户一般很难分辨哪条才是真的。而且,一旦客户点开短信里的网址后,手机页面会自动跳转到一个所谓“建行”手机银行的网站上,该网站做得很精细,常常达到以假乱真的程度。此时客户若是信以为真,按照钓鱼网站的要求输入了姓名、身份证号、手机号和取款密码,银行卡或者信用卡的资金就会被盗刷。此类诈骗短信以积分兑现现金的形式,通过发布带有钓鱼网站网址的短信,使受害人上当受骗,从而达到窃取他人银行卡资金的目的。

  建行雅安分行在此提醒:建行的官方网站www.ccb.com;官方手机网页m.ccb.com;龙卡信用卡积分兑换官方网站 jf.shop.ccb.com(“ccb”前后无任何字母、数字)。建行积分兑换不会进行“虚拟扣款”,您需警惕含有支付信息的短信。如对收到的建行95533等相关短信、电话存在疑问,可向建行核实。如您泄露了个人和信用卡信息,请及时核对卡片交易情况,确认信用卡是否发生盗刷,尽快致电建行客服热线400-820-0588,及时冻结卡片并要求换卡。如泄露了密码,需尽快修改,平时用卡时,请您注意不要将信用卡交给他人保管,防止信息泄露,也不要轻易透露密码、验证码,注意手机的安全保护。

  【金融知识普及】

  电信诈骗增多的原因

  近年来金融诈骗越来越频繁,形势越来越严峻。那么,除了“95533”短信诈骗外,还有哪些形式的电信网络诈骗?在此,建行雅安分行教您怎么识别诈骗、防范诈骗,保护自己和家人远离电信网络诈骗的侵扰。

  为什么电信网络诈骗越来越多?建行雅安分行相关负责人认为主要存在以下四个方面的原因。

  一、伴随互联网金融和金融互联网化迅猛发展,相关业务便捷性与安全性未得到兼顾、矛盾凸显。如第三方支付快捷支付的确为客户带来了便利,但也容易给犯罪分子留下可乘之机。

  二、不法分子通过钓鱼网站、诈骗短信、伪基站、冒充公检法等方式,诈取消费者信息及资金,作案手段不断翻新,操作手法越加复杂、专业,呈智能性、专业性、复杂性、隐蔽性、跨地区团伙作案性等特点,使得银行和客户防不胜防。

  三、部分电信运营商系统存在安全隐患,导致银行官方号码被不法分子破密,从而通过修改后的号码向客户发送短信、拨打电话,客户难以辨认。

  四、客观来说,确实有一部分客户风险防范意识和能力比较薄弱,一时掉以轻心,如点击不明手机链接、告知对方验证码等,导致不法分子有机可乘。以上因素综合造成了当前越加严峻的盗刷形势。

  电信诈骗手法揭秘

  那么,犯罪分子主要通过哪些常用的手法行骗,我们如何才能做到知己知彼?

  手法一:不法分子冒充购物网站工作人员,以“交易未成功需退款”的名义向持卡人发送假冒的退款网址链接,诱导持卡人输入信用卡卡号、交易密码、手机动态密码等关键信息致失密;或以银行网银系统升级、认证工具过期等为由,诱骗持卡人登录假冒银行网站和网银,实施诈骗。

  手法二:不法分子利用来电显示改号软件,冒充银行客服人员致电持卡人,以“提升信用卡额度”、“临时调额”等为由要求持卡人提供信用卡信息或发送假冒链接给持卡人,骗取持卡人信息。

  手法三:不法分子利用伪基站冒充银行官方号码发送“积分兑换现金”等营销活动短信,并在短信网址中内置一个钓鱼网址,盗取持卡人信息。

  手法四:不法分子编造事由,使用自己的手机号码为持卡人开通手机银行,进而通过开通快捷支付规避密码支付等方式窃取持卡人资金。

  手法五:不法分子冒充公、检、法、司等国家机关人员,以持卡人涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动为由,要求持卡人将个人资金转移至“安全账户”,实施诈骗。

  手法六:木马窃密。不法分子通过木马病毒等网络技术手段,窃取持卡人的文件证书、银行账号和密码等重要信息,进而修改或窃取持卡人信息文件、盗用其电子账户资金。

  【支招】

  守住“三条底线” 记住“十个凡是”

  为你的钱袋子“上锁”

  三条底线

  底线一:保持镇定,语音电话不回拨。无论是银行卡欠费还是邮包未领取,或者是水、电费未缴纳,骗子大多都会使用各类语音电话提醒,一旦当事人产生疑问按要求回拨电话,骗局就开始了。所以语音电话不要回拨,至关重要。

  底线二:提高警惕,与钱有关要当心。无论电信诈骗什么由头,什么身份,最终还是要骗钱,所以一旦有陌生电话打来涉及到银行卡、账户、密码,凡是和钱有关的一定要提高警惕,赶快挂断电话。

  底线三:相互提醒,询问身边的警察。绝大多数的电信诈骗中,最后一个环节往往是各种来自全国各地的公安、检察官、法官出场,其实政法机关办案,了解情况,绝对不可能在电话中和当事人进行沟通,都是通过当地的派出所、社区民警与当事人沟通,所以一旦遇到这种涉案、涉警的电话,一定要第一时间与身边的警察(当地的社区民警、派出所、居委)联系,当然你也可以拨打110向警方求助。

  十个“凡是”

  1.凡是自称公检法工作人员要求汇款的,都是电信诈骗。2.凡是叫你汇款到“安全账户”的,都是电信诈骗。3.凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的,都是电信诈骗。4.凡是通知“家属”出事,先要汇款的,都是电信诈骗。5.凡是在电话中索要个人和银行卡信息的,都是电信诈骗。6.凡是叫你开通网银接受检查的,都是电信诈骗。7.凡是叫你宾馆开房接受调查的,都是电信诈骗。8.凡是叫你登录网站查看通缉令的,都是电信诈骗。9.凡是自称领导(老板)要求汇款的,都是电信诈骗。10.凡是陌生网站要登记银行卡信息的,都是电信诈骗。

  建行雅安分行 雅安日报/北纬网记者 蒋龙华


责任编辑:徐珑源

建行雅安分行为您支招

知己知彼防诈骗 让骗子无机可乘

——“加强信息保护和支付安全 防范和打击电信网络欺诈”主题季活动系列报道(七)

日期: 2017-03-03 16:39:11

  去年9月30日,中国人民银行总行发布《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(以下简称《通知》)。接到《通知》后,建行雅安分行高度重视,采取了一系列措施,为提升广大群众防范电信网络诈骗的意识和能力,维护老百姓的切身利益作出了积极贡献。

  该行组织员工利用晨会、例会深入学习《通知》内容,深刻认识到当前电信网络新型违法犯罪形势的严峻性和复杂性;同时积极配合公安机关做好涉案账户的及时查询、紧急止付、快速冻结等查控工作;认真核实,限制开卡数量,严格执行实名制管理规定。该行强化内控,完善流程,提升银行卡安全管理水平;密切联系,协调配合,形成打击治理电信网络新型违法犯罪的强大合力;严格落实工作责任,建立健全考核奖惩和责任追究制度。

  与此同时,为切实提高广大群众防范意识和能力,该行还综合运用柜台、自助终端,积极借助手机短信、微信、互联网等载体,组织开展了丰富的电信网络新型违法犯罪防范工作宣传教育活动。通过悬挂警示标语、张贴防范提示、发放宣传资料等方式,深入开展经常性防范宣传教育活动,及时揭露不法分子犯罪手法和伎俩,取得了较好的效果。

建行雅安分行工作人员向客户宣传防范网络电信诈骗相关金融知识

  【案例】

  “95533”邀你积分兑现金 当心点开是骗局

  近日,80后小伙廖某的手机收到一条号码为“95533”的短信,该短信提示称他的建设银行账户验证信息快要到期,需要重新验证,并提供了一个网址链接(m.dcvvli.com),廖某误以为是建行官方发的短信,点进去之后按照页面上提示的流程操作,直到银行卡内的资金被转走,他才发现被骗。

  “发现被骗后,我第一时间打了建行的官方客服电话,客服确认我卡里的钱被转走,但具体流向何方也不清楚。”廖某说,为谨慎起见,他随后到派出所报案,并将银行卡进行了挂失。

  “此类的诈骗其实都是一个套路。”建行雅安分行相关负责人说,犯罪分子使用改号软件和伪基站以95533的建行官方号码向客户发送积分兑换现金的短信,现有的智能手机无法分辨号码来源,只要是相同号码就会归入到一个短信目录里去,因此犯罪分子使用改号软件和伪基站发来的“95533”短信会和客户手机里平时在建设银行取现或者刷信用卡消费时的提示短信归类在一个目录里,客户一般很难分辨哪条才是真的。而且,一旦客户点开短信里的网址后,手机页面会自动跳转到一个所谓“建行”手机银行的网站上,该网站做得很精细,常常达到以假乱真的程度。此时客户若是信以为真,按照钓鱼网站的要求输入了姓名、身份证号、手机号和取款密码,银行卡或者信用卡的资金就会被盗刷。此类诈骗短信以积分兑现现金的形式,通过发布带有钓鱼网站网址的短信,使受害人上当受骗,从而达到窃取他人银行卡资金的目的。

  建行雅安分行在此提醒:建行的官方网站www.ccb.com;官方手机网页m.ccb.com;龙卡信用卡积分兑换官方网站 jf.shop.ccb.com(“ccb”前后无任何字母、数字)。建行积分兑换不会进行“虚拟扣款”,您需警惕含有支付信息的短信。如对收到的建行95533等相关短信、电话存在疑问,可向建行核实。如您泄露了个人和信用卡信息,请及时核对卡片交易情况,确认信用卡是否发生盗刷,尽快致电建行客服热线400-820-0588,及时冻结卡片并要求换卡。如泄露了密码,需尽快修改,平时用卡时,请您注意不要将信用卡交给他人保管,防止信息泄露,也不要轻易透露密码、验证码,注意手机的安全保护。

  【金融知识普及】

  电信诈骗增多的原因

  近年来金融诈骗越来越频繁,形势越来越严峻。那么,除了“95533”短信诈骗外,还有哪些形式的电信网络诈骗?在此,建行雅安分行教您怎么识别诈骗、防范诈骗,保护自己和家人远离电信网络诈骗的侵扰。

  为什么电信网络诈骗越来越多?建行雅安分行相关负责人认为主要存在以下四个方面的原因。

  一、伴随互联网金融和金融互联网化迅猛发展,相关业务便捷性与安全性未得到兼顾、矛盾凸显。如第三方支付快捷支付的确为客户带来了便利,但也容易给犯罪分子留下可乘之机。

  二、不法分子通过钓鱼网站、诈骗短信、伪基站、冒充公检法等方式,诈取消费者信息及资金,作案手段不断翻新,操作手法越加复杂、专业,呈智能性、专业性、复杂性、隐蔽性、跨地区团伙作案性等特点,使得银行和客户防不胜防。

  三、部分电信运营商系统存在安全隐患,导致银行官方号码被不法分子破密,从而通过修改后的号码向客户发送短信、拨打电话,客户难以辨认。

  四、客观来说,确实有一部分客户风险防范意识和能力比较薄弱,一时掉以轻心,如点击不明手机链接、告知对方验证码等,导致不法分子有机可乘。以上因素综合造成了当前越加严峻的盗刷形势。

  电信诈骗手法揭秘

  那么,犯罪分子主要通过哪些常用的手法行骗,我们如何才能做到知己知彼?

  手法一:不法分子冒充购物网站工作人员,以“交易未成功需退款”的名义向持卡人发送假冒的退款网址链接,诱导持卡人输入信用卡卡号、交易密码、手机动态密码等关键信息致失密;或以银行网银系统升级、认证工具过期等为由,诱骗持卡人登录假冒银行网站和网银,实施诈骗。

  手法二:不法分子利用来电显示改号软件,冒充银行客服人员致电持卡人,以“提升信用卡额度”、“临时调额”等为由要求持卡人提供信用卡信息或发送假冒链接给持卡人,骗取持卡人信息。

  手法三:不法分子利用伪基站冒充银行官方号码发送“积分兑换现金”等营销活动短信,并在短信网址中内置一个钓鱼网址,盗取持卡人信息。

  手法四:不法分子编造事由,使用自己的手机号码为持卡人开通手机银行,进而通过开通快捷支付规避密码支付等方式窃取持卡人资金。

  手法五:不法分子冒充公、检、法、司等国家机关人员,以持卡人涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动为由,要求持卡人将个人资金转移至“安全账户”,实施诈骗。

  手法六:木马窃密。不法分子通过木马病毒等网络技术手段,窃取持卡人的文件证书、银行账号和密码等重要信息,进而修改或窃取持卡人信息文件、盗用其电子账户资金。

  【支招】

  守住“三条底线” 记住“十个凡是”

  为你的钱袋子“上锁”

  三条底线

  底线一:保持镇定,语音电话不回拨。无论是银行卡欠费还是邮包未领取,或者是水、电费未缴纳,骗子大多都会使用各类语音电话提醒,一旦当事人产生疑问按要求回拨电话,骗局就开始了。所以语音电话不要回拨,至关重要。

  底线二:提高警惕,与钱有关要当心。无论电信诈骗什么由头,什么身份,最终还是要骗钱,所以一旦有陌生电话打来涉及到银行卡、账户、密码,凡是和钱有关的一定要提高警惕,赶快挂断电话。

  底线三:相互提醒,询问身边的警察。绝大多数的电信诈骗中,最后一个环节往往是各种来自全国各地的公安、检察官、法官出场,其实政法机关办案,了解情况,绝对不可能在电话中和当事人进行沟通,都是通过当地的派出所、社区民警与当事人沟通,所以一旦遇到这种涉案、涉警的电话,一定要第一时间与身边的警察(当地的社区民警、派出所、居委)联系,当然你也可以拨打110向警方求助。

  十个“凡是”

  1.凡是自称公检法工作人员要求汇款的,都是电信诈骗。2.凡是叫你汇款到“安全账户”的,都是电信诈骗。3.凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的,都是电信诈骗。4.凡是通知“家属”出事,先要汇款的,都是电信诈骗。5.凡是在电话中索要个人和银行卡信息的,都是电信诈骗。6.凡是叫你开通网银接受检查的,都是电信诈骗。7.凡是叫你宾馆开房接受调查的,都是电信诈骗。8.凡是叫你登录网站查看通缉令的,都是电信诈骗。9.凡是自称领导(老板)要求汇款的,都是电信诈骗。10.凡是陌生网站要登记银行卡信息的,都是电信诈骗。

  建行雅安分行 雅安日报/北纬网记者 蒋龙华


责任编辑:徐珑源

北纬网 版权所有 由中国电信提供网络带宽 本网常年法律顾问:四川雅州律师事务所郭凤林律师 本网违法和不良信息举报邮箱:lat30n@126.com 举报电话:0835-2350262 17781610663 跟帖评论自律管理承诺书

互联网新闻信息服务国新网许可证5112014002号 蜀ICP备14021017号 增值电信业务经营许可证川B2-20080121 广播电视节目制作经营许可证川字第069号 川预审664R-T6P6-042X-0TP4号

北纬网手机版北纬网手机版 掌上雅安掌上雅安 雅安看点雅安看点
TOP