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抓落实 谋创新

发挥金融力量 服务实体经济

——我市上半年信贷任务“双过半”综述

时间: 2017-08-16 15:44:32 来源:雅安日报/北纬网

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人民银行雅安中心支行、人民银行名山支行、农商银行名山区支行相关负责人一行在胡国锦的茶企了解应收账款融资工作。


  金融,是实体经济的血脉。只有血脉畅通,实体经济才能健康平稳发展。不久前,市金融办传来好消息,全市上半年信贷任务顺利完成时间过半任务过半的目标,中国银行雅安分行、中国农业发展银行雅安市分行更是超额完成了信贷任务,支持实体经济力度和规模进一步提升。

  在整体经济增速放缓的背景下,我市金融支持实体经济的强劲动力来自何处?在2017年上半年,抓落实、谋创新,两个关键词,无疑成为深耕政银企协作、全力营造绿色金融生态环境的主旋律。

  变化直击

  以前,企业转贷、收回再贷时,往往通过年化利率高达30%-40%的民间资金“过桥”,使经济下行期的实体经济苦不堪言。市政府设立的应急转贷资金,为实体经济提供20天以内、单笔1000万元以下、成本为基准利率的资金“过桥”服务,为实体经济发展注入了活力。

  举措直击

  为帮助企业挂牌上市发展,实施“挂牌上市115计划”,即通过四年努力,完成规上改制企业300家以上,其中100家到四板,并建立重点挂牌上市后备企业库15家(创业板行动计划、中小板精选、境外上市各5家),2020年前力争实现企业上市4家(即每年上市1家)。

  成效直击

  2017年,全市辖内企业在中征应收账款融资服务平台注册户数新增119户,累计已有723户;2017年交易17笔,融资17.38亿元,累计交易89笔,融资53.92亿元,应收账款融资工作取得新的突破。

  落实应急转贷 为企业雪中送炭

  去年6月,市政府印发《促进经济稳定增长和提质增效推进供给侧结构性改革二十三条政策措施》,提出要完善企业融资支持体系,逐步扩大全市中小微企业应急转贷资金池规模。

  思路既定,稳抓落实是关键。

  一方面,市政府努力发挥应急转贷资金效益最大化的作用,为企业提供成本为基准利率的“过桥”资金支持,有效防止和化解全市中小企业资金断裂风险。

  以前,企业转贷、收回再贷时,往往通过年化利率高达30%-40%的民间资金“过桥”,使经济下行期的实体经济苦不堪言。市政府设立的应急转贷资金,为实体经济提供20天以内、单笔1000万元以下、成本为基准利率的资金“过桥”服务,为实体经济发展注入了活力。

  “有了应急转贷后,就可以把全部流动资金都用在生产经营上,企业可以更快更好地发展。”荥经县开全实业公司相关负责人介绍,公司先后十余次使用应急转贷资金,总额达到1.5亿元。

  为了确保应急转贷发挥实效,此前,我市还印发了《雅安市中小企业应急转贷资金管理暂行办法》按照“专款专用、封闭运行、滚动使用、确保安全”原则运营,操作流程简洁方便。

  贷款银行审批、运营公司审查材料、贷款银行主要负责人在雅投公司和市金融办见证下,面签《收回再贷承诺书》,随即发放应急转贷资金。

  只需要简单的几个流程,就能实现新旧贷款的闭环运作,服务效率高,最快一个工作日,最迟三个工作日即可放款。加之贷款银行承诺要承担经济和法律责任,有效防止了银行抽贷、断贷、压贷。

  在实行应急转贷资金的同时,我市还严密防范风险,通过建立定期会商制、加强程序监管和资料审核、实行全程跟踪。对参与使用应急转贷资金的银行施行叫停机制,任何一笔贷款出现不良,将暂停与该银行的合作,直到归还为止。全部流程未设置任何行政审批环节,有效避免了权力寻租,防范了风险,确保了资金安全。

  随着该金融创新服务的成功运作,我市应急转贷资金使用对象已涵盖了一、二、三产业,甚至个体工商户、种植养殖户、创新创业人员,不仅方便本地企业在本地银行贷款转贷,也方便本地企业在域外银行贷款转贷,实体经济都能受益。

  截至目前,除市本级外,我市宝兴县、汉源县、芦山县和名山区先后设立了应急转贷资金,全市资金池总规模达到1.1亿元,累计转贷已突破26亿元大关,为全市约510家企业和个人累计节约融资成本近4500万元,杠杆放大效应23.6倍,最大限度扩大普惠金融的惠及面。

  以企业需求为先 支持企业发展

  “只有去了现场,才能真实地了解项目运营状况,掌握融资需求,进而提供支持和服务。”不久前,市金融办联合中国农业发展银行雅安市分行共同前往荥经县,实地了解当地棚改、林业项目贷款需求,积极帮助协调解决项目资金短缺的问题。

  类似的政银联合实地调研还不少。

  今年上半年,市金融办相关负责人与中国农业发展银行雅安市分行、农业银行雅安分行、中国银行雅安分行等银行机构相关负责人,多次前往各个县区的多家企业,以银行产品为主导,提供融资需求信息和融资贷款服务。

  针对企业项目融资工作中政银企融资供求信息不对称的问题,市金融办专门编辑了《雅安银行机构信贷产品》、《雅安市2017年企业和项目融资需求情况》、《雅安“十三五”重点上市企业后备库》系列套书,共计印发6000册,推荐给域内外各金融机构进行融资对接。

  其中,《雅安银行机构信贷产品》一书推荐给全市各县区政府有关部门,规模以上企业及个体工商户融资提供参考。该书涵盖市政府金融创新服务产品7种,及全市12家银行业机构共计71种信贷产品,鼓励域内外有融资需求的各机构根据书中提供的相关信息进行联系。

  《雅安市2017年企业和项目融资需求情况》一书涉及全市九县区231个项目,意向融资总额254亿元,涵盖了多个商业领域,推荐给域内外各金融机构进行融资对接。

  为更好地吸引产业资本投资,市金融办将10家上市后备企业相关情况图文并茂地编印成册,录入《雅安“十三五”重点上市企业后备库》一书,推荐给各券商,让他们重点辅导这些后备企业挂牌上市;推荐给各银行,让他们为这些优质企业冲刺上市提供有力的金融支持。

  市金融办在全省率先编著了金融系列套书并编辑电子文档上网,为社会各机构梳理相关融资需求情况,积极深入政银企对接工作,全面提升金融服务水平。

  经过前期不断努力争取,我市蓝海化工、荥经塔山、俏佳人织业、剑锋制箔、百图高新材料、众友机械、川黄茶叶、邦源科技、易达光伏、蒙顶山茶交所成功入选全省2017年新三板挂牌重点后备企业库。

  挂牌上市,是企业做大做强的必由之路。

  为帮助企业挂牌上市发展,实施“挂牌上市115计划”,即通过四年努力,完成规上改制企业300家以上,其中100家到四板,并建立重点挂牌上市后备企业库15家(创业板行动计划、中小板精选、境外上市各5家),2020年前力争实现企业上市4家(即每年上市1家)。并积极邀请国内高水平的券商来雅调研,多次组织业务培训会、挂牌上市推进会等活动,增强企业挂牌上市意识,提高工作推进水平,帮助重点企业扎牢上市基础。

  盘活企业应收账款 引来信贷资金“活水”

  近日,记者从人民银行雅安市中心支行获悉,2017年,全市辖内企业在中征应收账款融资服务平台注册户数新增119户,累计已有723户;2017年交易17笔,融资17.38亿元,累计交易89笔,融资53.92亿元,应收账款融资工作取得新的突破。

  8月11日,名山区联江乡茶园葱茏,满目青翠,敦蒙茶业有限公司董事长胡国锦正坐在办公室里和外省的客户通电话。

  “我们有部分比较高端的产品是没放上网店销售的,如果你感兴趣我可以详细介绍一下……”只在电话里交谈,胡国锦便做成了一笔生意。

  能够轻松悠闲地坐在办公室里就把生意谈成,胡国锦说,正是应收账款融资工作,引来“活水”,为他缓解了缺乏资金的燃眉之急。

  今年,一次偶然的机会,胡国锦从雅安农商银行名山支行联江分理处主任张校博处得知了应收账款融资渠道,通过中征应收账款融资服务平台完成注册后,向该银行申请了10万元融资金额,三天后,银行便通知胡国锦办理放款手续。

  “没想到这么一周转,本来要很长一段时间才能收齐的账款,提前通过银行融资变成了流动资金。”凭借多年经商经验,胡国锦觉得应收账款融资渠道靠谱,又向雅安农商银行名山支行申请了200万元融资。

  作为一家年产值2000多万元的茶叶企业,每年春茶和夏秋茶即将上市销售时,胡国锦需要大笔流动资金收购鲜叶,另一方面又要为供货企业提供赊账。这样一来,经营过程中产生大量应收账款,胡国锦难免就有手头紧的时候。

  如果采用普通的融资模式,企业往往需要提供资产抵押。在缺乏抵押物的情况下,要找银行贷款周转,是比较困难的。

  通过我市大力推进应收账款融资工作,胡国锦顺利完成了收货和供货之间的周转,增加了企业的融资渠道,降低了企业融资成本,提高了融资效率。

  而作为应收账款的债务方,这一举措也能帮助企业巩固与上游供货商的合作关系,稳定供货渠道和货品质量,有利于企业树立诚实守信的外部形象。

  “我们将10户政府采购单位、20户政府平台公司和10户全市重点企业代表纳入第一批核心企业名单进行重点培育。”人民银行雅安中心支行相关负责人介绍,今年6月23日,市金融办、人民银行雅安市中心支行、市经信委联合下发《关于促进应收账款融资工作的通知》,7月10日前,10户全市重点企业代表全部在中征应收账款融资服务平台完成了注册。

  同时,人民银行雅安市中心支行建立了主办行制度,督促银行机构一对一对核心企业进行辅导,确保第一批核心企业按时完成注册。我市还把核心企业和银行纳入奖励范畴,对业务开展数量较大、配合工作积极的核心企业和银行进行奖励。

  此外,市金融办、人民银行雅安市中心支行、市经信委、市财政局、市国资委等部门还联合建立工作督导机制,按照职责权限分类督导金融机构、重点企业、平台公司等相关机构的注册应收账款融资工作的开展。并建立通报机制,畅通信息渠道,定期收集工作进展,及时协调处理问题。

  应收账款融资工作的推进,意味着资金供需双方可享受迅速、便捷、有效的应收账款融资信息合作服务,促成融资交易的达成,进一步服务实体经济。

  此外,随着金融服务实体经济的覆盖面不断增强,我市干部的金融专业素养和水平也在不断强化中。市金融办积极组织雅安市商业银行、雅安农村商业银行、农行雅安分行、农业发展银行雅安分行等银行机构专业人士,向市级及各县区发改、经信、商务、投促、旅游、金融等部门共计100余人介绍银行贷款产品,并就如何做好融资对接工作、如何编制项目内容等展开辅导,增强部门和县区干部运用金融手段的能力。

  雅安日报/北纬网记者 卫葳

责任编辑:夏天

抓落实 谋创新

发挥金融力量 服务实体经济

——我市上半年信贷任务“双过半”综述

来源:雅安日报/北纬网 日期: 2017-08-16 15:44:32

QQ截图20170816105003.jpg

人民银行雅安中心支行、人民银行名山支行、农商银行名山区支行相关负责人一行在胡国锦的茶企了解应收账款融资工作。


  金融,是实体经济的血脉。只有血脉畅通,实体经济才能健康平稳发展。不久前,市金融办传来好消息,全市上半年信贷任务顺利完成时间过半任务过半的目标,中国银行雅安分行、中国农业发展银行雅安市分行更是超额完成了信贷任务,支持实体经济力度和规模进一步提升。

  在整体经济增速放缓的背景下,我市金融支持实体经济的强劲动力来自何处?在2017年上半年,抓落实、谋创新,两个关键词,无疑成为深耕政银企协作、全力营造绿色金融生态环境的主旋律。

  变化直击

  以前,企业转贷、收回再贷时,往往通过年化利率高达30%-40%的民间资金“过桥”,使经济下行期的实体经济苦不堪言。市政府设立的应急转贷资金,为实体经济提供20天以内、单笔1000万元以下、成本为基准利率的资金“过桥”服务,为实体经济发展注入了活力。

  举措直击

  为帮助企业挂牌上市发展,实施“挂牌上市115计划”,即通过四年努力,完成规上改制企业300家以上,其中100家到四板,并建立重点挂牌上市后备企业库15家(创业板行动计划、中小板精选、境外上市各5家),2020年前力争实现企业上市4家(即每年上市1家)。

  成效直击

  2017年,全市辖内企业在中征应收账款融资服务平台注册户数新增119户,累计已有723户;2017年交易17笔,融资17.38亿元,累计交易89笔,融资53.92亿元,应收账款融资工作取得新的突破。

  落实应急转贷 为企业雪中送炭

  去年6月,市政府印发《促进经济稳定增长和提质增效推进供给侧结构性改革二十三条政策措施》,提出要完善企业融资支持体系,逐步扩大全市中小微企业应急转贷资金池规模。

  思路既定,稳抓落实是关键。

  一方面,市政府努力发挥应急转贷资金效益最大化的作用,为企业提供成本为基准利率的“过桥”资金支持,有效防止和化解全市中小企业资金断裂风险。

  以前,企业转贷、收回再贷时,往往通过年化利率高达30%-40%的民间资金“过桥”,使经济下行期的实体经济苦不堪言。市政府设立的应急转贷资金,为实体经济提供20天以内、单笔1000万元以下、成本为基准利率的资金“过桥”服务,为实体经济发展注入了活力。

  “有了应急转贷后,就可以把全部流动资金都用在生产经营上,企业可以更快更好地发展。”荥经县开全实业公司相关负责人介绍,公司先后十余次使用应急转贷资金,总额达到1.5亿元。

  为了确保应急转贷发挥实效,此前,我市还印发了《雅安市中小企业应急转贷资金管理暂行办法》按照“专款专用、封闭运行、滚动使用、确保安全”原则运营,操作流程简洁方便。

  贷款银行审批、运营公司审查材料、贷款银行主要负责人在雅投公司和市金融办见证下,面签《收回再贷承诺书》,随即发放应急转贷资金。

  只需要简单的几个流程,就能实现新旧贷款的闭环运作,服务效率高,最快一个工作日,最迟三个工作日即可放款。加之贷款银行承诺要承担经济和法律责任,有效防止了银行抽贷、断贷、压贷。

  在实行应急转贷资金的同时,我市还严密防范风险,通过建立定期会商制、加强程序监管和资料审核、实行全程跟踪。对参与使用应急转贷资金的银行施行叫停机制,任何一笔贷款出现不良,将暂停与该银行的合作,直到归还为止。全部流程未设置任何行政审批环节,有效避免了权力寻租,防范了风险,确保了资金安全。

  随着该金融创新服务的成功运作,我市应急转贷资金使用对象已涵盖了一、二、三产业,甚至个体工商户、种植养殖户、创新创业人员,不仅方便本地企业在本地银行贷款转贷,也方便本地企业在域外银行贷款转贷,实体经济都能受益。

  截至目前,除市本级外,我市宝兴县、汉源县、芦山县和名山区先后设立了应急转贷资金,全市资金池总规模达到1.1亿元,累计转贷已突破26亿元大关,为全市约510家企业和个人累计节约融资成本近4500万元,杠杆放大效应23.6倍,最大限度扩大普惠金融的惠及面。

  以企业需求为先 支持企业发展

  “只有去了现场,才能真实地了解项目运营状况,掌握融资需求,进而提供支持和服务。”不久前,市金融办联合中国农业发展银行雅安市分行共同前往荥经县,实地了解当地棚改、林业项目贷款需求,积极帮助协调解决项目资金短缺的问题。

  类似的政银联合实地调研还不少。

  今年上半年,市金融办相关负责人与中国农业发展银行雅安市分行、农业银行雅安分行、中国银行雅安分行等银行机构相关负责人,多次前往各个县区的多家企业,以银行产品为主导,提供融资需求信息和融资贷款服务。

  针对企业项目融资工作中政银企融资供求信息不对称的问题,市金融办专门编辑了《雅安银行机构信贷产品》、《雅安市2017年企业和项目融资需求情况》、《雅安“十三五”重点上市企业后备库》系列套书,共计印发6000册,推荐给域内外各金融机构进行融资对接。

  其中,《雅安银行机构信贷产品》一书推荐给全市各县区政府有关部门,规模以上企业及个体工商户融资提供参考。该书涵盖市政府金融创新服务产品7种,及全市12家银行业机构共计71种信贷产品,鼓励域内外有融资需求的各机构根据书中提供的相关信息进行联系。

  《雅安市2017年企业和项目融资需求情况》一书涉及全市九县区231个项目,意向融资总额254亿元,涵盖了多个商业领域,推荐给域内外各金融机构进行融资对接。

  为更好地吸引产业资本投资,市金融办将10家上市后备企业相关情况图文并茂地编印成册,录入《雅安“十三五”重点上市企业后备库》一书,推荐给各券商,让他们重点辅导这些后备企业挂牌上市;推荐给各银行,让他们为这些优质企业冲刺上市提供有力的金融支持。

  市金融办在全省率先编著了金融系列套书并编辑电子文档上网,为社会各机构梳理相关融资需求情况,积极深入政银企对接工作,全面提升金融服务水平。

  经过前期不断努力争取,我市蓝海化工、荥经塔山、俏佳人织业、剑锋制箔、百图高新材料、众友机械、川黄茶叶、邦源科技、易达光伏、蒙顶山茶交所成功入选全省2017年新三板挂牌重点后备企业库。

  挂牌上市,是企业做大做强的必由之路。

  为帮助企业挂牌上市发展,实施“挂牌上市115计划”,即通过四年努力,完成规上改制企业300家以上,其中100家到四板,并建立重点挂牌上市后备企业库15家(创业板行动计划、中小板精选、境外上市各5家),2020年前力争实现企业上市4家(即每年上市1家)。并积极邀请国内高水平的券商来雅调研,多次组织业务培训会、挂牌上市推进会等活动,增强企业挂牌上市意识,提高工作推进水平,帮助重点企业扎牢上市基础。

  盘活企业应收账款 引来信贷资金“活水”

  近日,记者从人民银行雅安市中心支行获悉,2017年,全市辖内企业在中征应收账款融资服务平台注册户数新增119户,累计已有723户;2017年交易17笔,融资17.38亿元,累计交易89笔,融资53.92亿元,应收账款融资工作取得新的突破。

  8月11日,名山区联江乡茶园葱茏,满目青翠,敦蒙茶业有限公司董事长胡国锦正坐在办公室里和外省的客户通电话。

  “我们有部分比较高端的产品是没放上网店销售的,如果你感兴趣我可以详细介绍一下……”只在电话里交谈,胡国锦便做成了一笔生意。

  能够轻松悠闲地坐在办公室里就把生意谈成,胡国锦说,正是应收账款融资工作,引来“活水”,为他缓解了缺乏资金的燃眉之急。

  今年,一次偶然的机会,胡国锦从雅安农商银行名山支行联江分理处主任张校博处得知了应收账款融资渠道,通过中征应收账款融资服务平台完成注册后,向该银行申请了10万元融资金额,三天后,银行便通知胡国锦办理放款手续。

  “没想到这么一周转,本来要很长一段时间才能收齐的账款,提前通过银行融资变成了流动资金。”凭借多年经商经验,胡国锦觉得应收账款融资渠道靠谱,又向雅安农商银行名山支行申请了200万元融资。

  作为一家年产值2000多万元的茶叶企业,每年春茶和夏秋茶即将上市销售时,胡国锦需要大笔流动资金收购鲜叶,另一方面又要为供货企业提供赊账。这样一来,经营过程中产生大量应收账款,胡国锦难免就有手头紧的时候。

  如果采用普通的融资模式,企业往往需要提供资产抵押。在缺乏抵押物的情况下,要找银行贷款周转,是比较困难的。

  通过我市大力推进应收账款融资工作,胡国锦顺利完成了收货和供货之间的周转,增加了企业的融资渠道,降低了企业融资成本,提高了融资效率。

  而作为应收账款的债务方,这一举措也能帮助企业巩固与上游供货商的合作关系,稳定供货渠道和货品质量,有利于企业树立诚实守信的外部形象。

  “我们将10户政府采购单位、20户政府平台公司和10户全市重点企业代表纳入第一批核心企业名单进行重点培育。”人民银行雅安中心支行相关负责人介绍,今年6月23日,市金融办、人民银行雅安市中心支行、市经信委联合下发《关于促进应收账款融资工作的通知》,7月10日前,10户全市重点企业代表全部在中征应收账款融资服务平台完成了注册。

  同时,人民银行雅安市中心支行建立了主办行制度,督促银行机构一对一对核心企业进行辅导,确保第一批核心企业按时完成注册。我市还把核心企业和银行纳入奖励范畴,对业务开展数量较大、配合工作积极的核心企业和银行进行奖励。

  此外,市金融办、人民银行雅安市中心支行、市经信委、市财政局、市国资委等部门还联合建立工作督导机制,按照职责权限分类督导金融机构、重点企业、平台公司等相关机构的注册应收账款融资工作的开展。并建立通报机制,畅通信息渠道,定期收集工作进展,及时协调处理问题。

  应收账款融资工作的推进,意味着资金供需双方可享受迅速、便捷、有效的应收账款融资信息合作服务,促成融资交易的达成,进一步服务实体经济。

  此外,随着金融服务实体经济的覆盖面不断增强,我市干部的金融专业素养和水平也在不断强化中。市金融办积极组织雅安市商业银行、雅安农村商业银行、农行雅安分行、农业发展银行雅安分行等银行机构专业人士,向市级及各县区发改、经信、商务、投促、旅游、金融等部门共计100余人介绍银行贷款产品,并就如何做好融资对接工作、如何编制项目内容等展开辅导,增强部门和县区干部运用金融手段的能力。

  雅安日报/北纬网记者 卫葳

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